Heb je een uitvaartverzekering van Monuta en wil je weten of je jouw uitvaartverzekering moet opgeven bij de jaarlijkse belastingaangifte? Hieronder lees je of je de verzekering wel of niet moet opgeven.
Is een uitvaartverzekering belasting aftrekbaar?
Toch kun je de uitvaartverzekering niet helemaal vergeten wanneer je belastingaangifte doet. Als je een uitvaartverzekering hebt met een afkoopwaarde van meer dan € 7.913 in 2023 (€8.665 in 2024), dan moet je deze wel opgeven bij de Belastingdienst. Een verzekering waarbij een bedrag (kapitaal) in één keer wordt uitgekeerd wordt namelijk gezien als vermogen en daarom valt de uitvaartverzekering in box 3 als de afkoopwaarde hoger is dan € 7.913 in 2023 (€8.665 in 2024).
De kans dat je jouw uitvaartverzekering moet opgeven is niet zo groot. De afkoopwaarde is namelijk lager dan het bedrag waarvoor je verzekerd bent. Daarnaast neemt de afkoopwaarde in de loop van de tijd toe. Pas als je langere tijd verzekerd bent en je verzekerd bent voor een hoger bedrag, kan het zijn dat je jouw uitvaartverzekering moet opgeven bij de belastingaangifte.
De hoogte van de afkoopwaarde van jouw verzekering vind je in de polis in jouw Mijn Monuta account. Wil je de afkoopwaarde liever telefonisch aanvragen? Dan kun je contact opnemen met ons Klant Contact Center via het gratis telefoonnummer 0800 - 022 22 92 . Wij zijn van maandag tot en met vrijdag bereikbaar van 8.00 tot 21.00 uur.
Valt een uitvaartverzekering onder de erfenis?
De kosten van een uitvaartverzekering vallen niet onder de erfenis. De kosten die zijn gemaakt voor de uitvaart én niet worden gedekt door de uitvaartverzekering zijn wel fiscaal aftrekbaar bij de erfbelasting. Dit kunnen bijvoorbeeld de bloemen, de urn, de kist of de afscheidsdienst zijn. De kosten die worden gemaakt voor het afwikkelen van het nalatenschap kunnen niet worden afgetrokken bij de aangifte van de erfbelasting.
Heeft een uitvaartverzekering afkopen gevolgen voor de belasting?
Als je jouw uitvaartverzekering afkoopt, stopt de verzekering en wordt de opgebouwde waarde minus administratiekosten uitbetaald. De opgebouwde waarde wordt via de actuariële methode van Monuta bepaald en is niet een optelling van al jouw premies. Het kan zijn dat je over de opgebouwde waarde belasting moet betalen wanneer je de belastingaangifte doet. Dit is per situatie verschillend.
Lees meer over het opzeggen van je verzekering
Veelgestelde vragen
Welke verzekeringen moet ik opgeven bij de Belastingdienst?
Waar kan ik de waarde van mijn verzekering opvragen?
Waarom informeert Monuta mij niet zelf over de afkoopwaarde van mijn verzekering?